英国最大比特币洗钱案：中国投资者损失291亿，被告拒不认罪，追偿之路漫漫

元描述: 英国最大比特币洗钱案被告钱志敏拒不认罪，受害投资者面临跨境追偿困境。案情回顾，追偿进展，英国法律解读，以及中国投资者面临的挑战。

引言:

2024年10月21日，英国萨瑟克刑事法庭，一场备受关注的庭审正在进行。被告人钱志敏，天津蓝天格锐非法集资案的主谋，在涉嫌将巨额资金洗成比特币后，被英国警方指控两项非法持有加密货币的罪名。她拒不认罪，一场旷日持久的法律战由此拉开帷幕。这场案件背后，是12.8万名中国投资者的血汗钱，以及跨境追偿的漫漫长路。

中国投资者损失291亿，追偿之路充满荆棘

这场案件牵扯出巨额损失，据界面新闻报道，蓝天格锐非法吸收公众存款资金达430亿元人民币，而钱志敏被指控将这些资金换成比特币资产后逃到英国挥霍。目前，英国警方已冻结了6.1万枚比特币，按照10月22日每枚比特币最新报价67047美元计算，总价值高达40.9亿美元（约合人民币291亿）。

然而，这笔巨额资产的归属仍悬而未决，投资者想要追回损失面临重重困难。跨境追债、虚拟货币权属、价值转换等问题交织在一起，令投资者们望而却步。

案情回顾：从非法集资到跨境洗钱

2017年，中国七部委联合叫停了各类代币发行融资活动，蓝天格锐非法集资案浮出水面。钱志敏带领犯罪团伙利用虚假宣传，以高额回报诱惑投资者，最终卷走了巨额资金。

案发后，钱志敏携带着装有加密钱包的笔记本电脑逃往英国，并开始挥霍无度。她在伦敦招聘了一位华裔女子温简，协助自己在欧洲各地购买房产、汽车、珠宝等奢侈品。

2018年，钱志敏和温简试图用比特币购买价值2350万英镑的豪宅，但因资金来历不明而引起了警方关注。温简被捕，钱志敏则逃之夭夭。她甚至计划投资未被国际社会承认的东欧微型“国家”利伯兰，试图获得外交豁免权。

英国警方介入：冻结6.1万枚比特币

英国警方在新冠疫情期间对钱志敏和温简展开了调查，最终依据《2002年犯罪收益追缴法》冻结了6.1万枚比特币，这是英国迄今为止最大规模的加密资产冻结案件。

法律解读：英国《2002年犯罪收益追缴法》

英国的《2002年犯罪收益追缴法》规定了以犯罪收益为对象的刑事没收制度，以及以违法所得为对象的民事追缴。这意味着，除了刑事责任外，钱志敏还需面临民事追偿。

追偿进展：民事追偿程序启动，但路途漫漫

英国皇家检察署已在今年初就英国方面从钱志敏等人手中冻结的资产启动民事追偿程序。这意味着，这些冻结的资产将被用于偿还受害人。

然而，整个追偿程序需要经过一系列的法律程序，时间周期较长。此外，还有其他个人或实体可能对这笔资产主张权利，这将进一步增加追偿的难度。

常见问题解答

1. 中国投资者如何追回损失？

投资者可以通过委托跨境资产纠纷律师团，向英国高等法院提交民事追偿申请。

2. 英国警方冻结的比特币会归还给投资者吗？

目前尚不清楚冻结的比特币会如何分配，这取决于民事追偿程序的结果。

3. 投资者如何获得相关信息？

投资者可以通过关注英国皇家检察署和英国高等法院的相关公告，了解案件进展。

4. 投资者如何避免类似事件发生？

投资者需要提高风险意识，谨慎选择投资项目，并注意资金安全。

5. 案件审判结果会对中国投资者有何影响？

如果钱志敏被判有罪，那么投资者追回损失的可能性会增加。

6. 案件对中国金融监管有何启示？

这起案件提醒人们，打击非法集资、跨境洗钱等金融犯罪需要加强国际合作。

结论

英国最大比特币洗钱案的审理仍在进行，这对中国投资者来说，是一场艰难的考验。跨境追偿之路漫漫，但投资者并没有放弃追回损失的希望。这场案件也提醒人们，在投资时，风险意识和资金安全至关重要。同时，加强国际合作，共同打击金融犯罪，也是维护投资者利益的关键。

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